Ликбез

Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. Банковское дело: розничный бизнес

Банковское дело розничный бизнес

Раскрываются содержание и особенности организации розничного банковского бизнеса, рассматриваются основные виды услуг для розничных клиентов, тенденции их развития в России. Подробно характеризуется маркетинговая политика банка на рынке розничных услуг, основное внимание уделяется каналам продвижения банковских продуктов и механизмам стимулирования их сбыта. Рассматриваются также психологические аспекты работы банка с розничными клиентами.
Учебное пособие предназначено для студентов высших и средних специальных заведений. Оно может быть использовано и в системе переподготовки и повышения квалификации кадров, знакомство с ним будет полезно менеджерам розничных подразделений банков.

В предлагаемом учебном пособии обобщен и систематизирован опыт российских банков по организации розничного банковского бизнеса и его основным услугам, отражены особенности регулирования отдельных операций Банком России. Учебное пособие состоит из восьми последовательно связанных между собой глав. В первой главе рассматриваются содержание розничного банковского бизнеса и особенности его организации, выявляются тенденции развития в России и в ведущих странах мира, приводятся классификации розничных банковских услуг и выделяются их особенности, определяются подходы к разработке стратегии розничного бизнеса и ее место в общей корпоративной стратегии банка, а также описываются каналы продвижения розничных услуг, при этом акцент делается на новые, нетрадиционные каналы, основанные на использовании информационных технологий. Вторая-пятая главы посвящены непосредственно описанию основных групп розничных банковских услуг: розничных платежей, включая платежи с использованием банковских карт, услуг по хранению, сбережению и накоплению денежных средств, услуг по кредитованию.
Авторы не только подробно описывают тот или иной вид услуг, но приводят данные, характеризующие их развитие в российских банках, показывают особенности законодательного регулирования розничных операций и требования к их проведению со стороны Банка России как надзорного органа банковской системы. Особого внимания заслуживает глава, посвященная ипотечному кредитованию, в которой авторы не только раскрывают содержание розничных ипотечных кредитов и показывают их основные виды, но и анализируют особенности развития российского рынка жилищной ипотеки, рассматривают существующие в мире модели ипотечного кредитования и определяют перспективы развития процессов секъюритизации ипотечных кредитов обеспечивающих устойчивое рефинансирование и открывающих новые возможности по управлению рисками ипотечных кредитов.
Отдельная глава учебного пособия посвящена интеграции почтовых и банковских услуг, анализу возможностей Почты России по расширению своего участия в оказании и продвижении банковских и других финансовых услуг, а также анализу возникающих в связи с этим проблем и выявлению перспектив развития в России почтово-банковского бизнеса. Авторы исходили из того, что почтово-банковские услуги будут все более востребованными, поскольку обеспечивают максимальное приближение банковских услуг к потребителю и привлечение широких слоев населения к активному их использованию. Условием эффективной реализации потенциала, заложенного в почто-банковских услугах, является расширение использования новейших информационных технологий, систем обработки и передачи данных.
В учебном пособии подробно рассмотрен маркетинг розничного рынка банковских услуг, раскрыто содержание продуктовой, сбытовой, ценовой и коммуникационной политики банка, описаны основные инструменты и методы стимулирования сбыта, коммуникаций, ценообразования на розничные продукты, подробно дана технология перекрестных продаж. При написании главы, посвященной маркетингу розничного рынка, широко использован опыт зарубежных банков.
Учебное пособие написано коллективом преподавателей кафедры банковского дела Санкт-Петербургского государственного университета экономики и финансов с привлечением практических работников банковской системы. В работе над учебным пособием принял участие профессор Потсдамского университета (Германия) Д. Хуммель.
Оглавление:
  • Предисловие
  • ГЛАВА 1. ОРГАНИЗАЦИЯ РОЗНИЧНОГО БАНКОВСКОГО БИЗНЕСА
  • 1.1. Содержание розничного банковского бизнеса и тенденции его развития
  • 1.2. Основные виды розничных банковских услуг
  • 1.3. Разработка стратегии розничного бизнеса
  • 1.4. Каналы продвижения розничных банковских услуг
  • Контрольные вопросы
  • ГЛАВА 2. УСЛУГИ БАНКОВ ПО ПРОВЕДЕНИЮ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ДЛЯ НАСЕЛЕНИЯ
  • 2.1. Виды розничных платежей и способы их проведения
  • 2.2. Организация розничных платежей с использованием платежных карт
  • 2.3. Порядок открытия и совершения операций по текущему счету физического лица
  • 2.4. Системы розничных платежей без открытия банковского счета
  • 2.5. Дистанционные услуги банка физическим лицам в расчетных операциях
  • Контрольные вопросы
  • ГЛАВА 3. УСЛУГИ ПО ХРАНЕНИЮ СБЕРЕЖЕНИЙ И ИНВЕСТИРОВАНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НАСЕЛЕНИЯ
  • 3.1. Банковские вклады: их сущность и виды
  • 3.2. Способы оформления банковских вкладов физических лиц
  • 3.3. Вложение денежных средств физических лиц в драгоценные металлы
  • 3.4. Методы и инструменты привлечения сбережений населения в банки
  • 3.5. Страхование вкладов физических лиц в банках
  • 3.6. Услуги по управлению денежными сбережениями граждан
  • 3.7. Услуги сейфинга
  • Контрольные вопросы
  • ГЛАВА 4. ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
  • 4.1. Современная система потребительского кредитования
  • 4.2. Нецелевые кредиты на текущее потребление
  • 4.3. Целевые потребительские кредиты
  • 4.4. Организация процесса потребительского кредитования
  • 4.5. Оценка кредитоспособности заемщика физического лица
  • Контрольные вопросы
  • ГЛАВА 5. ИПОТЕЧНОЕ ЖИЛИЩНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
  • 5.1. Законодательная база развития ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации
  • 5.2. Виды ипотечных жилищных кредитов и условия их предоставления российскими банками 218
  • 5.3. Процедура ипотечного жилищного кредитования
  • 5.4. Секьюритизация ипотечных жилищных кредитов
  • Контрольные вопросы
  • ГЛАВА 6. ПОЧТОВО-БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
  • 6.1. Финансовые услуги населению предоставляемые Почтой России
  • 6.2. Сотрудничество банков и Почты России при оказании услуг населению
  • 6.3. Основные виды почтово-банковских услуг
  • 6.4. Проблемы и перспективы развития почтово-банковского бизнеса в России
  • Контрольные вопросы
  • ГЛАВА 7. МАРКЕТИНГ РОЗНИЧНОГО РЫНКА БАНКОВСКИХ УСЛУГ
  • 7.1. Маркетинговое исследование розничного рынка
  • 7.2. Сегментирование клиентов физических лиц
  • 7.3. Продуктовая политика банка на розничном рынке
  • 7.4. Сбытовая политика банка
  • 7.5. Модели кооперации в сбыте банковских продуктов (на примере Германии)
  • 7.6. Ценообразование на розничном банковском рынке
  • 7.7. Коммуникационная политика в сфере розничного бизнеса
  • Контрольные вопросы
  • ГЛАВА 8. МЕТОДИЧЕСКИЕ И ПСИХОЛОГИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАБОТЫ БАНКА С РОЗНИЧНЫМИ КЛИЕНТАМИ
  • 8.1. Тактика привлечения клиентов и принципы взаимодействия
  • 8.2. Мотивация персонала
  • 8.3. Мотивация клиентов
  • Контрольные вопросы
  • Литература
  • Приложения

Издательство: КноРус
ISBN: 978-5-406-00074-8
Год: 2010
Формат: PDF, DjVu
Язык: русский
Страниц: 416

 

Скачать книгу "Банковское дело: розничный бизнес" (10,45 МБ):

ReTop100 05/04/12 Просмотров: 3454
0